Банк России предложил банкам внимательнее проверять крупные суммы наличных, которые клиенты вносят на счета.
Причина и цель
В рекомендациях регулятора подчёркнута необходимость борьбы с отмыванием денег и другими незаконными операциями. В частности, предлагается ежедневно анализировать операции, чтобы выявлять аномалии.
Сигналом тревоги, по мнению ЦБ, могут стать внезапно начавшиеся регулярные зачисления на миллионы рублей в месяц.
Кого коснутся проверки
Повышенное внимание будет уделяться физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам.
- Особое внимание — к тем, кто ранее предпочитал безналичные расчёты, а затем резко перешёл на наличные.
- Банкам рекомендуется отслеживать резкие изменения в поведении клиентов и источники происхождения средств.
Рекомендации направлены на усиление внутреннего контроля банков и снижение рисков преступлений в финансовой сфере.