Минфин РФ подготовил проект поправок, которые расширяют возможности контроля за банковскими переводами граждан.
Согласно документу, предлагается существенно увеличить объем обмена информацией между Федеральной налоговой службой и Банком России для выявления доходов, скрывающихся под переводами с карты на карту, которые формально не облагаются налогом, но фактически могут быть оплатой услуг или аренды.
ФНС получит право запрашивать у банков данные о физических лицах без привязки к перечню оснований, прямо прописанных в Налоговом кодексе.
Планируется создать систему регулярного обмена данными между налоговой службой и Центробанком. Налоговые органы будут передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других связанных параметрах.
Используя собственные алгоритмы, Банк России сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
Таким образом, у властей появится возможность точнее выявлять различные аномальные операции — от сокрытия реальных доходов с целью уклонения от уплаты налогов до действий, которые могут иметь признаки отмывания денежных средств.
ИНН предлагается закрепить как основной идентификатор клиента в банковской системе, чтобы государство могло увязать данные о счетах, транзакциях и доходах гражданина, хранящиеся в разных структурах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки инициативы. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание на то, что в проекте не раскрыт термин «категории доходов», а обязанность по раскрытию банковских реквизитов может создавать риск злоупотреблений.
