В России предлагают ужесточить KYC и контроль операций на крипторынке
Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила, что все участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации крипторынка планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
По словам регулятора, новые формы расчётов привлекают внимание не только законопослушных участников, но и преступников, поэтому к обороту цифровых активов предлагается применить усиленные антиотмывочные меры.
Что предложено
- Полная идентификация клиентов (KYC): установление сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Доидентификация действующих клиентов брокеров и управляющих, если они выходят на крипторынок.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и криптообменников.
- Введение обязательного контроля за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга; пороговое значение для уведомлений — от одного миллиона рублей.
- Применение принципа travel rule: сопровождение переводов информацией об отправителе и получателе.
- Интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» и обязанность принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Право цифровых депозитариев и банков отказать в заключении договора цифрового счёта или доступа к идентификатору при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
- Антиотмывочные требования вступают в силу практически сразу — без отлагательного срока, поэтому компании могут начинать подготовку уже сейчас.
Регулятор предупреждает, что если Россия не пройдёт оценку FATF в 2028 году, это может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации и к дальнейшему ограничению доступа к мировой финансовой системе.
Описанные требования содержатся в пакете к базовому законопроекту, который планируется принять до 1 июля 2026 года.
