С 14 мая 2026 года в Евросоюзе начали действовать новые ограничения, адресованные небанковским операторам международных расчётов. Под ограничения подпадают компании, которые применяют механизмы неттинга, взаимозачёта и клиринга для проведения трансграничных платежей.
Ранее такие игроки были выделены в отдельную категорию в рамках 20‑го пакета санкций. Новая методика позволяет расширять санкции и на аналогичные сервисы без изменения базового регламента, что повышает гибкость ограничительных мер.
Почему это важно
Юристы, специализирующиеся на санкционном праве, отмечают, что аргумент «деньги не пересекают границу» уже не гарантирует защиту. Теперь внимание регуляторов смещается с отдельных контрагентов на используемые механизмы расчётов.
В результате схемы, основанные на неттинге и клиринге, могут оказаться уязвимыми: операции, ранее считавшиеся обходящими санкции, теперь рискуют подпасть под ограничения.
Что стоит проверить бизнесу
- Модель расчётов: оценить использование неттинга, клиринга и взаимозачёта.
- Партнёры и посредники: усилить проверку контрагентов на предмет санкционных рисков.
- Договорная база и комплаенс: актуализировать соглашения и процедуры идентификации рисков.
- Альтернативы расчётов: рассмотреть другие способы проведения международных переводов и снизить зависимость от рискованных схем.
Организациям рекомендуется оперативно пересмотреть договоры и операционные процедуры и при необходимости привлечь специалистов по санкционному комплаенсу для оценки конкретных рисков и вариантов реакций.