Банк России относит перевод себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества. Это один из нескольких критериев, которые банки применяют при мониторинге операций.
Основные признаки, на которые обращают внимание банки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод себе через СБП более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Также к признакам возможного мошенничества относят нетипичное поведение клиента: снятие наличных в необычное время суток, на непривычную сумму или в непривычном месте; запрос выдачи наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду); изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции.
Дополнительные факторы, вызывающие подозрение: изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие на нём вредоносного программного обеспечения и пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Эти критерии используются для выявления потенциально мошеннических операций, но не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.
